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破解政银企之间信息不对称问题形成良性循环及

发布时间:2018-11-23

  任何理由的遮掩都无法开脱自己的罪行,再冠冕堂皇的理由在法律面前也是显得那么苍白无力,只有自己坚定,对糖衣炮弹“无动于衷”,才能守身如玉,才能避免碍于面子的尴尬,更不会出现“无奈受贿”的闹剧。 [详细..]

  破解政银企之间信息不对称问题,形成良性循环及互动局面 搭建融资增信平台 优化金融生态环境

  破解政银企之间信息不对称问题,形成良性循环及互动局面 搭建融资增信平台 优化金融生态环境

  为全面推进我市社会信用体系建设,有效整合政府部门、人民银行、金融机构等各方面信息资源,搭建政银企之间的信息沟通平台,推动中小企业发展壮大,促进产业结构调整和经济转型升级,人民银行珠海市中心支行以珠海高新区为试点,制定《珠海市企业融资增信平台建设试点工作方案》;通过试点工作建立平台,拓宽政银企信息沟通渠道,破解政银企之间信息不对称问题,形成政府引导、金融支持、企业诚信参与的良性循环及互动局面。

  贯彻科学发展观,全面落实《“十二五”国家战略性新兴产业发展规划》、《关于支持中小微企业融资的若干意见》(粤府〔2012〕17号)等精神,以省、市社会信用体系建设工作方案为指导,结合开展社会信用体系建设有利时机,通过在珠海高新区试点搭建企业融资增信平台为突破,实现企业信用信息的记录、整合和应用。

  通过有效整合政府部门、人民银行、金融机构等各方面信息资源,搭建政银企之间的信息沟通平台,全面推进企业信用信息共享系统建设。

  企业融资增信平台是指由中国人民银行珠海市中心支行、珠海高新区管委会、市发展和改革局、科技工贸和信息化局、金融工作局联合主办,高新区内各相关部门及单位、行业协会、金融机构及高新区内企业共同参与搭建的政银企信息交流平台,它是促进高新区企业资金需求与金融机构融资服务有效对接的新渠道,是实现企业融资增信,建设社会信用体系的重要载体。

  企业融资增信平台通过利用现代信息技术,搭建政银企之间信息交流和共享平台,全面整合有关行业和部门所记录的高新区内企业信用信息(涉及企业敏感性信息可通过限制查阅对象的方式控制信息发布范围)、政府扶持政策、银行融资产品、企业融资需求以及其他有利于帮助企业发展的相关信息,促进政银企之间信息沟通,通过信息共享实现企业融资增信功能,引导政府相关职能部门、各金融机构为中小企业提供服务。

  以网站为基础,完善扶持中小企业的相关配套措施,形成集信息公开、信息查询、融资服务、政策宣传、企业培训等功能为一体的中小企业服务平台,促进和支持珠海高新区内中小企业、非公有制经济健康持续发展。

  (一)促进政银企信息沟通,突破交流局限。通过平台,政府相关部门发布高新区内产业规划、产业导向及各类促进企业发展的扶持政策;人民银行发布相关信贷政策、市场上现有各类融资渠道及操作流程;各行业协会发布行业发展情况报告;金融机构介绍各类融资产品及操作细则。借助上述信息,有利于

  企业根据自身特点选择合适的融资方式和产品,有助于企业为生产经营、获取融资等做出正确决策。

  (二)促进资金供需对接,服务企业融资。一是企业通过平台发布融资需求信息,金融机构通过平台寻找目标客户,最终实现资金供需双方有效对接;二是通过收集政府有关部门、机构掌握的高新区企业信息,形成企业信用信息档案库。经授权允许金融机构查询企业相关信用信息,提高贷前审查及贷后管理效率,促进金融机构加大对区内企业融资支持力度。

  (三)促进科技金融创新,强化政策引导。结合高新技术企业成长周期和生产经营特点,引导金融机构开展针对科技型企业的专营业务,通过扩大抵质押物范围、简化流程、引入第三方担保等多种方式创新融资产品和服务方式。对于平台内需重点扶持的企业,政府通过配套优惠政策加以倾斜支持,对科技金融创新方面表现突出的金融机构,人民银行通过货币信贷工具给予激励。

  中国人民银行珠海市中心支行、珠海高新区管委会及区内有关职能部门、机构,行业协会,珠海市辖区各金融机构,珠海高新区内已取得工商管理部门核发法人营业执照的企业。

  (二)信息征集内容:企业信用信息档案,内容包括:企业基本信息、企业产品质量及相关资质认证信息、专利信息、各职能部门的奖惩信息、企业拖欠工资及违法用工信息、环境违法信息、欠税信息、法院判决执行信息、缴交水费、电费信息等;高新区经济发展战略、产业发展规划及导向目录、鼓励高新技术企业发展的各项扶持政策及措施等;高新区内获得各级高新技术、“双软”认证及其他有关资格认定的企业名单;有关企业各类融资渠道的知识及操作细则、扶持科技型企业融资的金融政策等;各金融机构所有融资产品及服务的介绍及操作细则;企业融资需求信息;区内经济发展形势分析及行业发展情况等动态信息;各有关部门、机构允许对外发布的各类研究、调查报告等。

  (三)信息征集方式:信息征集实行依托数据源单位征集的方式,各有关部门、机构将掌握信息内容定期上载到企业融资增信平台对外发布;企业自行登陆企业融资增信平台发布融资需求并按要求填写相关企业基础信息;市发展和改革局做好协调工作,各有关单位根据高新区管委会确定的企业名单,按照平台统一的信息标准和技术规范,采集相关数据信息等资料,高新区管委会负责收集并进行综合整理,批量导入形成完整、真实的企业信用信息数据库。

  鼓励“成长之翼”、“四位一体”等融资模式下的扶持政策向平台内企业倾斜,不断完善并发挥地方政府扶持政策的引导作用。

  积极引导金融机构根据科技型企业生产经营特点,加大融资产品创新力度,丰富以股权、知识产权、订单、应收账款等权利和动产质押的担保方式,改善融资服务,拓宽企业融资渠道。

  结合区内发展规划及企业融资需求,人民银行将每年协调申请并安排专项信贷投放规划给珠海市地方法人金融机构,用于满足平台内企业融资需求。

  人民银行珠海市中心支行每年开展金融机构对区内企业融资支持情况的评估,通过争取差别准备金、再贴现、再贷款等货币政策工具的配套运用予以激励。

  引导在高新区内设立分支机构的金融机构,实行差异化经营,鼓励开办服务科技型企业的专营业务,率先在高新区试点针对科技型企业研发的各类融资产品。

  第一阶段:制定方案,明确分工。制定试点工作方案,组建工作领导小组,明确各参与方工作职责及实施步骤;由市人民银行、高新区管委会、部分金融机构抽调业务骨干及技术人员组成工作小组,负责各阶段平台建设工作的开展;制定《企业融资增信平台建设资金预算方案》。

  第二阶段:落实需求,开发系统。充分调查参与各方需求,制定并论证平台开发需求方案;协调相关政府部门、行业以及公共服务机构,收集并整合其掌握的企业信用信息,包括企业基本信息、资质认证信息以及奖惩信息等;遴选专业机构进行网站建设及系统开发,(12月5日前完成)。

  第三阶段:采集信息,调试系统。制定《珠海市企业融资增信平台管理办法》等配套规章制度,为平台日常运行及维护提供制度保障;收集并整理信贷政策、各类融资渠道相关知识、金融机构融资产品信息等;收集政府相关部门有关高新区内产业规划、产业导向及各类促进企业发展的扶持政策;收集融资性担保公司、小额贷款公司有关融资服务等信息;搭建企业信用信息系统运行专用网络;系统调试。一是政银企对接系统,包括信息发布及浏览等功能;二是企业信用信息系统,包括企业信用信息数据导入、企业信用信息数据库生成及企业信用报告生成等功能;根据测试发现的问题对系统进行完善并正式上线运行。

  第四阶段:系统上线、强化宣传。各单位上载并发布相关信息;将收集到的企业信用信息导入系统,建立企业信用信息数据库,生成企业信用报告;系统投产使用,并加强对企业融资增信平台的宣传,引导企业通过平台发布融资需求信息,实现企业融资增信。